Votre approche avec Orya
À Orya, notre approche en matière de gestion de patrimoine est guidée par une philosophie distincte et des valeurs profondes. Nous croyons en la personnalisation des services, car chaque client est unique.
Mettant en avant une approche humaine, nous façonnons nos services en fonction des besoins individuels de nos clients. Chez nous la gestion de patrimoine est bien plus qu’une discipline financière ; c’est une relation basée sur la confiance, l’intégrité et la compréhension profonde des aspirations de chacun.
Nos services
Découvrez notre palette complète de services de gestion de patrimoine, conçus pour vous accompagner à chaque étape de votre parcours financier. Avec Orya, bénéficiez de :
Défiscalisation
La défiscalisation est l’un des moteurs de certains achats immobiliers notamment le dispositif Malraux. Certaines épargnes le permettent également : PER, assurance vie.
Placement
Une bonne gestion de son épargne est déterminante dans un budget, il est indispensable de diversifier ses placements entre des solutions plus ou moins risquées et surtout entre des fonds bloqués et des fonds disponibles en cas de projet ou de coup durs.
Préparer sa retraite
Préparer sa retraite c’est anticiper une future baisse de revenus en se constituant un capital. Plusieurs possibilités répondent à cette problématique, allant de la solution d’épargne (assurance vie, PER) à la constitution d’un patrimoine immobilier.
Nos services
Découvrez notre palette complète de services de gestion de patrimoine, conçus pour vous accompagner à chaque étape de votre parcours financier. Avec Orya, bénéficiez de :
Planification Financière
Des stratégies sur mesure pour atteindre vos objectifs financiers à court et long terme.
Gestion d'Investissements
Des conseils avisés et une gestion proactive de vos investissements, alignés sur vos aspirations.
Retraite
Préparez-vous sereinement à la retraite avec des plans de pension optimisés.
Succession
Des solutions élaborées pour assurer une transmission patrimoniale harmonieuse et avantageuse.
Faire fructifier l'argent
Faire en sorte que l’argent investi rapporte le plus possible tout en minimisant les risques.
Diversifier les investissements
Répartir les investissements dans différentes catégories (actions, obligations, immobilier, etc.) pour réduire les risques.
Minimiser les impôts
Trouver des moyens légaux pour réduire la charge fiscale et maximiser le revenu net.
Protéger le patrimoine
Mettre en place des mesures pour préserver les biens financiers en cas d’événements imprévus, comme la maladie ou le décès.
Gérer les dettes
Élaborer des stratégies pour gérer efficacement les dettes et rembourser celles-ci de manière optimale.
Conseiller sur les liquidités
Assurer une gestion équilibrée de l’argent liquide pour répondre aux besoins immédiats et saisir les opportunités d’investissement.
Éduquer financièrement
Expliquer et guider le client pour qu’il comprenne mieux les décisions financières et puisse prendre des décisions éclairées.
Communiquer et ajuster
Maintenir une communication régulière, s’assurer de la compréhension des besoins du client, et ajuster les stratégies en fonction des changements dans la vie du client ou du contexte économique.
Pourquoi faire appel à un gestionnaire patrimonial ?
La gestion de patrimoine est donc une approche holistique qui prend en compte divers aspects de la vie financière d’une personne ou d’une entité, avec pour objectif ultime la préservation et la croissance du patrimoine.
Nos professionnels travaillent ensemble pour offrir des solutions sur mesure en fonction des besoins et des objectifs de chaque client.
La gestion de patrimoine adaptée à chaque situation
Qui peut en bénéficier ?
Les services d’un gestionnaire de patrimoine peuvent bénéficier à un large éventail de personnes. Que vous soyez une famille, un individu, un entrepreneur, ou une personne proche de la retraite, un gestionnaire de patrimoine peut vous aider à atteindre vos objectifs financiers.
Si vous héritez d’une somme importante, si vous êtes un investisseur cherchant des conseils ou si vous traversez une période de transition comme un divorce, un professionnel en gestion de patrimoine peut vous guider. De plus, si vous vous préoccupez de la succession de votre patrimoine ou si vous souhaitez simplement mieux comprendre les principes financiers, un gestionnaire de patrimoine peut être une ressource précieuse pour vous .
Même si vous êtes salarié et bénéficiez d’avantages complexes, les conseils de nos gestionnaire de patrimoine peuvent vous aider à fournir des conseils avisés et à optimiser votre situation.